Vor allem Versicherungs-Gesellschaften arbeiten an der durchgehenden Digitalisierung im Beratungs-, Abschluss- und Betreuungsprozess. 

Dies hat folgende Auswirkungen für die Berater:

A) In der Angebots-/Antragserstellung

• Die Software für die Angebotsberechnung der Tarife und Produkte bei Versichungs-Gesellschaften wird den Beratern
  • fast immer online - über ein Intranet
  • inzwischen eher selten offline - für eine lokale Installation auf der EDV beim Berater zur Verfügung gestellt.
• Dabei wird der Antrag über die Software erstellt und kann auch "digital unterschrieben" werden vom Kunden mittels "Elektronischer Unterschrift".
• In der Praxis kommt es immer noch dazu, dass zwar der Antrag durch den Berater digital erstellt wird, jedoch die Unterschriftsleistung dann persönlich beim Kunden durch Unterschrift auf dem ausgedruckten "Antrag im Format PDF" erfolgt.
• Der Berater hat in diesem Fall eine relativ hohen Druckaufwand, da er die online erstellten Angebote und Anträge für den Kunden zur Unterschrift vor Ort ausdrcken muss.
• Dieser Antrag muss dann wieder eingescannt und an die Versicherungs-Gesellschaft übermittelt werden.

Den Beratern werden sämtliche Drucksorten für die Antragstellung und Kundenberatung inzwischen fast nur mehr digital über ein Intranet für Berater online zur Verfügung gestellt.

Dies betrifft:

• Anträge (zum Ausdrucken)
• Div. Änderungsformulare zu Verträgen
• Produktfleyer und div. Produktinformationen für die Kundenberatung